有的同齡人每天背負“三座大山”，有的人卻逍遙自在實現(xiàn)了財務(wù)自由，原因居然是——財務(wù)規(guī)劃。

招行金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系，是招商銀行依據(jù)中國居民當前的財富現(xiàn)狀，結(jié)合16年的財富管理經(jīng)驗、4萬億客戶總資產(chǎn)管理實踐和200余萬資產(chǎn)配置案例實踐，由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財富管理專家歷時兩年研發(fā)而成的。

招商銀行金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系，秉承著“為客戶提供溫暖人生的財富管理方案”的理念，聚焦當前中國居民的財富問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務(wù)規(guī)劃方案，制定合理的目標和提供科學的配置建議。希望通過財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，不僅能解決客戶的財富問題，更能成為客戶實現(xiàn)人生幸福目標的重要工具。

六大板塊為客戶定制個性解決方案

投資規(guī)劃，在風險收益匹配原則的基礎(chǔ)上，為客戶量身定制最優(yōu)投資組合方案；

保障規(guī)劃，通過分析客戶所處不同生命周期的保險需求，為客戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃；

投融資規(guī)劃，根據(jù)客戶購房、消費等需求，提供科學融資貸款方案，同時規(guī)劃客戶家庭投資理財方案，幫助客戶平衡家庭生活現(xiàn)金流；

子女教育規(guī)劃，根據(jù)客戶子女教育需求，參照16個國家的留學費用，為客戶測算教育開支，提供定制化規(guī)劃方案；

退休養(yǎng)老規(guī)劃，綜合考量養(yǎng)老方式、地點、醫(yī)療、休閑等因素，為客戶提供全面規(guī)劃方案，實現(xiàn)高品質(zhì)退休生活；

金葵花財富信托規(guī)劃，依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過100萬元起點標準化信托，助客戶達成靈活分配、照顧家人、資產(chǎn)隔離等目標。

五大特色助力客戶實現(xiàn)財富夢想

專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；

智能化，充分運用大數(shù)據(jù)分析、云計算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù)，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風險預警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；

定制化，綜合考慮客戶家庭財富管理目標，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風險偏好，為客戶提供千人千面的個性化方案；

多元化，依托招行金融產(chǎn)品平臺，從全市場精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學配置；

長期性，按照招行投資決策委員會季度市場觀點進行資產(chǎn)組合動態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時提供規(guī)劃調(diào)整建議。